JEPI 배당투자 계산기
월급처럼 따박따박 나오는 고배당 ETF 분배금을 계산해볼까요 🚀
JEPI ETF는 커버드콜 전략을 통해 월배당을 지급하는 인기 있는 고배당 ETF입니다.
배당금 계산기를 통해 미래의 배당 수익을 예측하고 투자 계획을 세워보세요.
- 배당락일: 2024년 12월 31일
- 배당지급일: 2025년 1월 3일(금)
- 월배당금: $0.395 (전년 대비 -8%)
JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 현재 배당투자자들 사이에서 가장 주목받는 ETF 중 하나입니다. 매월 안정적인 배당금을 지급하면서도 하방 리스크를 제한하는 전략으로 인기를 얻고 있는 JEPI의 모든 것을 상세히 알아보겠습니다.
1. JEPI ETF란?
JEPI는 JP모건이 2020년 5월에 출시한 ETF로, S&P 500 저변동성 기업들에 투자하면서 커버드콜 전략을 통해 추가 수익을 창출합니다.
주식 투자의 성장성과 옵션 전략의 인컴 수익을 동시에 추구하는 하이브리드 상품입니다.
핵심 특징
2. JEPI의 투자 전략 이해하기
2-1. 주식 포트폴리오 구성
JEPI는 S&P 500 기업 중에서도 퀄리티가 높고 변동성이 낮은 기업들을 선별하여 투자합니다. 재무건전성, 수익성, 배당 지속성 등을 종합적으로 고려하여 포트폴리오를 구성합니다.
2-2. 커버드콜 전략
포트폴리오에 편입된 주식들의 콜옵션을 매도하여 추가 프리미엄 수익을 얻습니다. 이는 주가 상승 시 수익이 제한되는 대신, 안정적인 수익을 제공합니다.
JP모건의 전문 트레이더들이 시장 상황에 따라 옵션 전략을 능동적으로 조정합니다.
간단한 그림을 통해 시장의 국면에 따른 주식과 커버드콜 ETF의 변동성을 살펴보겠습니다.
하락장
옵션 프리미엄으로 인한 하방 방어 효과
완만한 상승장
프리미엄+주가상승으로 높은 수익
급등장
상승 제한으로 수익 제한
3. JEPI 배당금의 특징
JEPI의 배당금은 포트폴리오 기업들의 배당금과 커버드콜 전략을 통한 옵션 프리미엄으로 구성됩니다.
높은 수익률을 제공하지만, 배당금 규모는 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.
JEPI 분배금 주요 일정
- 확정 시점:배당락일 직전
- 발표 시점:배당락일 1-2일 전
2025년 기본 일정
- 배당락일:매월 1일 또는 첫 영업일
- 지급일:배당락일로부터 2-4일 후
2024년 4월 예시
- 배당락일:2024년 4월 1일 (월요일)
- 배당지급일:2024년 4월 4일 (목요일)
주의사항
- • 실제 확정 및 발표 날짜는 약간의 변동이 있을 수 있습니다.
- • 정확한 날짜는 JPMorgan Asset Management의 공식 발표를 확인하시기 바랍니다.
- • 분배금을 받으려면 배당락일 전날까지 주식을 보유해야 합니다.
- • 분배금 금액은 시장 상황과 펀드 성과에 따라 매월 변동될 수 있습니다.
4. JEPI 투자 시 고려사항
장점
- ✓안정적인 월배당 수익
- ✓JP모건의 적극적인 운용
- ✓시장 대비 낮은 변동성
- ✓미국 우량주 위주 포트폴리오
단점
- •상승장에서 수익 제한
- •배당금 변동 가능성
- •상대적으로 높은 운용보수 (0.35%)
5. JEPI 투자 전략 수립하기
🎯장기 투자 관점: 변동성이 낮고 안정적 수익을 주는 것이 제피의 특징이므로, 장기적으로 꾸준히 보유하면서 재투자를 병행해야합니다.
🌈포트폴리오 분산:
- 고배당 ETF 특성 상 배당이 일정하지 않을 수 있습니다
- JEPI에 너무 높은 비중으로 투자 시 상승장 때 수익률이 상대적으로 낮아 FOMO를 느낄 수 있습니다
- 젋을 수록 적은 비중을 가져가고 은퇴가 가깝거나 은퇴하신 분들은 비중을 높이는 전략이 유효합니다
👀정기적 모니터링: 성과, 배당정책, 포트폴리오 변화에 대한 정기적 검토가 필요합니다.
🔄배당금 재투자 전략: 복리효과 활용을 위한 체계적인 재투자 계획이 필요합니다.
📊시장 사이클 분석: 시장 국면별 상대적 강점을 고려한 투자 시점 선택이 중요합니다.
6. JEPI 투자에 대한 생각
장기적 안정성에 대한 생각
결론
JEPI는 현재 주목받는 월배당 ETF지만, 장기적 안정성에 대해서는 신중한 접근이 필요합니다.
커버드콜 전략의 특성상 극단적 시장 상황이 아니라면 적정 수준의 안정성은 유지할 것으로 예상되지만, 생각지 못한 위기는 언제나 찾아오는 법입니다.
주가가 큰 흐름에서는 계속 횡보하고 있다는 점, 액티브 ETF 특성 상 운용사의 역량에 수익이 크게 좌우된다는 점은 꼭 고려하고 투자하시길 바랍니다.
