JEPI vs JEPQ: 투자 수익률과 안정성 비교

최근 많은 투자자들이 안정적인 월배당 수익을 찾고 계신데요.
오늘은 JP모건의 두 인기 월배당 ETF인 JEPI와 JEPQ에 대해 심층적으로 알아보겠습니다.

이 두 ETF는 각각 다른 특징을 가지고 있어, 여러분의 투자 성향과 목표에 따라 현명한 선택이 필요합니다.
이번 포스트에서는 두 ETF의 수익률, 안정성, 구성 포트폴리오, 그리고 투자 전략 을 비교해 어떤 ETF가 당신에게 적합한지 알아보겠습니다.

JEPI: 안정성을 중시하는 투자자에게 최적화

JEPI는 JPMorgan Equity Premium Income ETF로, 월배당을 제공하며 안정성을 중시하는 ETF입니다.

1. 포트폴리오 구성

• S&P 500 지수를 기반으로 한 종목을 주로 편입.
• 주식 외에 콜 옵션 매도 전략 (Covered Call)을 활용해 안정적인 프리미엄 수익을 창출.
• 전통적인 주식 투자보다 낮은 변동성을 자랑.

2. 수익률

• 최근 12개월 기준 배당 수익률은 7~11% 수준.
• 안정적인 배당과 더불어 총 수익률 도 꾸준한 상승세를 보임.

3. 안정성

• 변동성을 최소화하면서도 시장 하락 시 방어적인 성과를 보이는 것이 강점.
• 보수적인 투자자나 은퇴를 앞둔 투자자들에게 적합.

JEPQ: 성장성과 배당을 모두 노리는 투자자에게 적합

JEPQ는 JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF로, 기술주 중심의 포트폴리오와 월배당을 제공하는 ETF입니다.

1. 포트폴리오 구성

• Nasdaq 100 지수의 기술주를 중심으로 구성.
• JEPI와 마찬가지로 콜 옵션 매도 전략을 사용하지만, 고성장 주식 비중이 높아 변동성이 다소 큼.

2. 수익률

• 배당 수익률은 10~14% 로 JEPI보다 높음.
• 성장 가능성이 높은 기술주를 중심으로 한 포트폴리오로 고수익 잠재력이 강점.

3. 안정성

• 기술주 비중이 높은 만큼 시장 변동성에 민감.
• 공격적인 투자자나 고수익을 목표로 하는 투자자에게 적합.

JEPI vs JEPQ: 주요 비교표

두 월배당ETF의 주요 사항을 비교해보겠습니다.

출시 이후 성과 요약

JEPI 출시 이후 성과 (2020년 5월 출시)

JEPQ 출시 이후 성과 (2022년 5월 출시)

안정성과 고배당 모두를 잡는 투자 전략

JEPI와 JEPQ를 비교하는 이유는 이 월배당 ETF 들의 특성을 위한 것으로, 꼭 하나만 투자해야한다는 법은 없습니다.
두 종목을 같이 투자하면서 가질 수 있는 이점과, 다른 종목과의 시너지도 함께 살펴 보겠습니다.

1. JEPI + JEPQ 시너지 전략

두 ETF를 현명하게 조합하면 '안정성'과 '성장성'이라는 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 있습니다.

• JEPI: 하락장에서 방어적 역할
• JEPQ: 기술주 성장 잠재력 확보

2. 추천 포트폴리오 구성

더욱 탄탄한 포트폴리오를 위해 다음 ETF들과의 조합도 고려해보세요:

• SCHD: 안정적인 고배당주 포트폴리오로 기반을 다지기
• VIG: 장기적 배당 성장을 노리는 전략적 포지션

실전 투자 팁

1. 투자 비중 조절하기

   • JEPQ 70% + JEPI 30% 구성이 S&P 500 대비 우수한 성과를 보인다는 연구 결과가 있습니다.
   • 단, 본인의 리스크 감내 수준에 맞게 조절이 필요합니다.

2. 운용 보수 고려하기

   • 두 ETF 모두 0.35%의 동일한 운용 보수 적용
   • 장기 투자 시 비용 효율적인 선택

당신의 선택은?

JEPI와 JEPQ는 각각 다른 투자자들에게 적합한 옵션을 제공합니다.
안정성과 꾸준한 현금 흐름을 중요시하는 투자자라면 JEPI를, 성장 잠재력과 높은 배당 수익률을 노리는 투자자라면 JEPQ를 선택하는 것이 좋습니다.

결론적으로, 투자 목표와 리스크 허용 수준에 따라 올바른 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
장기적인 관점에서 두 ETF를 혼합하여 포트폴리오를 구성하는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다.