배당 성장 ETF는 매년 배당을 꾸준히 증가시키며 투자자들에게 안정성과 성장성을 모두 제공하는 투자 상품입니다.
그 중 가장 인기 있는 두 ETF인 DGRO와 SCHD를 비교하며 주요 특징과 성과를 분석해보겠습니다.
DGRO와 SCHD의 주요 개요
| 특징 | DGRO | SCHD |
|---|---|---|
| 운용사 | 블랙록 (BlackRock) | 찰스 슈왑 (Charles Schwab) |
| 상장 연도 | 2014년 | 2011년 |
| 운용보수 | 0.08% | 0.06% |
| 세전 배당률 | 2.20% | 3.39% |
| 종목 수 | 약 418개 | 약 104개 |
| 상위 구성 종목 | 마이크로소프트, 애플, 코카콜라 등 | 머크앤컴퍼니, 코카콜라, 펩시코 등 |
| 상장 이후 주가 성장률 | 연평균 7.77% | 연평균 9.61% |
DGRO는 성장 중심, SCHD는 배당 성장과 높은 배당률을 동시에 목표로 하며, 두 ETF 모두 뛰어난 배당 성장 기록을 보유하고 있습니다.
DGRO vs SCHD 섹터 구성 비교
두 ETF의 섹터를 비교해보면 공통점이 많지만,
DGRO가 좀 더 기술 섹터에 치중한 모습이고 SCHD는 비교적 방어적인 섹터 구성입니다.
| 섹터 | DGRO | SCHD |
|---|---|---|
| 금융 | 20% | 19% |
| 기술 | 18% | 16% |
| 헬스케어 | 15% | 14% |
| 필수소비재 | 10% | 12% |
| 통신 | 2% | 6% |
| 에너지 | 1% | 5% |
SCHD는 통신과 에너지 섹터 비중이 높아 경기 방어력과 고배당률을 유지할 가능성이 높습니다.
DGRO vs SCHD: 주요 종목 및 포트폴리오 비교
이번에는 포트 상위를 구성하는 종목 비교를 통해 더 자세하게 알아보겠습니다.
DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF)
- 전략: 매출과 이익 성장률이 높은 기업들로 포트폴리오를 구성해 안정성과 성장성을 동시에 제공.
- 상위 10대 종목 비중: 기술주와 필수소비재 주가 두드러짐.
- 데이터 기준: 2024년 11월 25일 (출처 : iShares 홈페이지)
| Ticker | Name | Sector | Market Value | Weight (%) |
|---|---|---|---|---|
| JPM | JPMorgan Chase & Co | Financials | $1,004,686,586.10 | 3.23% |
| XOM | Exxon Mobil Corp | Energy | $928,972,938.69 | 2.98% |
| CVX | Chevron Corp | Energy | $888,911,400.64 | 2.85% |
| AAPL | Apple Inc | Information Technology | $876,129,595.44 | 2.81% |
| MSFT | Microsoft Corp | Information Technology | $866,229,005.11 | 2.78% |
| JNJ | Johnson & Johnson | Health Care | $781,214,423.46 | 2.51% |
| HD | Home Depot Inc | Consumer Discretionary | $714,365,266.23 | 2.29% |
| AVGO | Broadcom Inc | Information Technology | $691,300,735.14 | 2.22% |
| ABBV | AbbVie Inc | Health Care | $689,485,627.74 | 2.21% |
| PG | Procter & Gamble | Consumer Staples | $670,892,350.41 | 2.15% |
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- 전략: 꾸준한 배당 증가와 높은 배당률을 가진 기업에 집중, 안정적인 현금 흐름 제공.
- 상위 10대 종목 비중: 헬스케어 및 필수소비재 섹터 비중이 높음.
- 데이터 기준: 2024년 11월 25일 (출처 : Charles Shuwab 홈페이지)
| Ticker | Name | Sector | Weight (%) |
|---|---|---|---|
| BMY | Bristol-Myers Squibb Co | Pharmaceuticals | 4.5% |
| CSCO | Cisco Systems Inc | Communications Equipment | 4.4% |
| CVX | Chevron Corp | Integrated Oil & Gas | 4.4% |
| HD | The Home Depot Inc | Home Improvement Retail | 4.3% |
| LMT | Lockheed Martin Corp | Aerospace & Defense | 3.6% |
| MO | Altria Group Inc | Tobacco | 3.7% |
| TXN | Texas Instruments Inc | Semiconductors | 3.7% |
| UPS | United Parcel Service | Air Freight & Logistics | 3.7% |
| VZ | Verizon Communications | Integrated Telecommunication | 3.9% |
두 ETF 모두 안정적이며 성장 가능성이 높은 대형 기업에 집중하고 있지만, DGRO는 기술 중심의 성장형 포트폴리오를, SCHD는 높은 배당과 안정성 중심의 포트폴리오를 구성하고 있습니다.
배당 성장 분석
DGRO 배당 성장
- 2015년 ~ 2021년 연평균 배당 성장률: 9.1%
- 2022년 상반기: 전년 동기 대비 배당 -5% 감소
(하반기 배당 흐름에 따라 연간 배당 감소 가능성)
SCHD 배당 성장
- 2012년 이후 연평균 배당 성장률: 11.9%
- 2022년 상반기: 전년 동기 대비 배당 +18.4% 증가
(분기 배당금 기록 갱신: $0.7038)
SCHD는 10년 연속 배당 증액 기록을 세우며 배당 성장 ETF의 상징적인 위치를 차지하고 있습니다.
주가 및 배당 수익률 비교
| 지표 | DGRO | SCHD |
|---|---|---|
| 상장 이후 주가 성장률 | 82% (2014~2024, 연평균 7.77%) | 2.7배 (2011~2024, 연평균 9.61%) |
| 2022년 주가 수익률 | -13.2% | -11.2% |
SCHD는 DGRO보다 주가 성장률과 배당 성장률 모두 우위를 점하며 안정성과 성장성을 동시에 제공합니다.
최종 평가
DGRO와 SCHD는 각각 성장성과 배당 안정성을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지입니다.
기술주에 비중을 싣고 싶은 분들은 DGRO를 선택하시는 것을 고려할 수 있지만, 전체적으로 주요 지표에서 SCHD가 다소 우위를 점하고 있습니다:
- 운용보수: SCHD가 더 낮음 (0.06% vs. 0.08%)
- 세전 배당률: SCHD가 더 높음 (3.39% vs. 2.20%)
- 배당 성장률: SCHD가 연평균 11.9%로 DGRO보다 높음
배당 성장 ETF로 장기 투자를 계획 중이라면, SCHD가 더 높은 배당률과 성장률을 제공하며 우위를 보입니다.
출처
DGRO 공식 사이트
DGRO - iShares Core Dividend Growth ETF
SCHD 공식 사이트
SCHD - Schwab U.S. Dividend Equity ETF
태그
#배당ETF #배당성장ETF #SCHD #DGRO #미국ETF #투자전략 #배당투자